DKS-SEPA-Zahlungsverkehr

Inhaltsverzeichnis

Vorwort

Abbildungen

Tabellen

1. Allgemeines

1.1 Begriffserklärung

1.2 Technische Grundlagen

1.3 Struktur von SEPA Nachrichten

1.4 SEPA Überweisungen

1.5 SEPA Lastschriften

1.6 Nationale Gegebenheiten

1.6.1 Österreich – STUZZA

1.6.2 Deutschland – ZKA

1.6.3 Bundesbankmeldung (nur in Deutschland)

1.7 Vorteile für die Bankkunden

1.8 Echte Auslandszahlungen

2. SEPA Überweisungen in DKS

2.1 Überblick und Verfügbarkeit

2.2 Vorarbeiten für SEPA

2.3 Wahfunktionen

2.3.1 FIRSDWWF - SEPA-Zahlungen ohne BIC

2.3.2 FIRSDWWF – Wahlfunktion IBAN prüfen

2.3.3 FIRSDWWF - Landcode IBAN/BIC prüfen

2.3.4 FIRMZAWF – Wahlfunktionen MZA

2.4 SEPA-Länder

2.5 Bankenstamm

2.6 SEPA XML-Vorlagen

2.6.1 Namensgebung für SEPA XML-Vorlagen

2.6.2 Ausgelieferte SEPA XML-Vorlagen

2.6.3 Erstellung individuelle XML-Vorlagen

2.7 Zahlstellen

2.7.1 Voraussetzungen für eine SEPA-Zahlstelle

2.7.2 Felder am TAB "SEPA"

2.7.3 Formale Prüfung der IBAN

2.8 SEPA-Zahlarten

2.8.1 SEPA-Zahlart ZA

2.8.2 Verwendungszweck

2.8.3 Zahlungszweck/Payment-Id

2.8.4 Empfängerdaten

2.8.5 Dateiausgabe in IFS-Verzeichnis

2.9 SEPA im Personenkontostamm

2.9.1 SEPA-Fähigkeit und Zahlart/Zahlstelle

2.9.2 Prüfung IBAN und/oder Bankkontonummer

2.9.3 Kontostapelübernahme

2.9.4 Kennzeichen Auslandszahlungsverkehr überprüfen

2.9.5 Ermittlung IBAN und/oder BIC

2.10 Zessionstextwartung

2.11 Buchungserfassung/Stapelübernahme/Eingangsrechnungsbuch

2.11.1 Angabe von Zahlart oder Zahlstelle beim Buchen

2.11.2 Zessionsangaben

2.12 OP-Wartung - Zahlweg

2.13 Erstellen und Ändern Zahlungsvorschlag

2.13.1 Zahlungsvorschlag erstellen

2.13.2 Prüfungen bei Änderung Zahlweg

2.13.3 Mit Zahlungen arbeiten

2.13.4 Angaben zur Z4-Meldung

2.13.5 Zahlungsvorschlagsliste drucken

2.14 Zahlung durchführen

2.14.1 Erstellung SEPA-Überweisungen

2.14.2 SEPA-Schnittstellen

2.14.3 Ausgabe Z4-Meldesätze

2.14.4 SEPA-Begleitzettel

2.15 Zahlungseinzelabruf

2.15.1 Zusätzliche Prüfungen

2.15.2 Neues Eingabefeld IBAN

2.15.3 Mit Zahlungen arbeiten

2.16 Mit Zahlungen arbeiten

2.16.1 Zahlungsübersicht

2.16.2 Detailansicht einer Zahlung

3. SEPA Lastschriften in DKS

3.1 Überblick und Verfügbarkeit

3.2 Vorarbeiten für SEPA

3.3 Wahfunktionen

3.3.1 FIRSDWWF - SEPA-Zahlungen ohne BIC

3.3.2 FIRSDWWF – Wahlfunktion Creditor ID prüfen

3.3.3 FIRSDWWF - Landcode IBAN/BIC prüfen

3.3.4 FIRBEZWF – Wahlfunktionen BEZ

3.4 SEPA-Länder

3.5 Bankenstamm

3.6 SEPA XML-Vorlagen

3.6.1 Namensgebung für SEPA XML-Vorlagen

3.6.2 Ausgelieferte SEPA XML-Vorlagen für Lastschriften

3.6.3 Erstellung individuelle XML-Vorlagen

3.7 SEPA-Zahlstellen

3.7.1 Voraussetzungen für eine SEPA-Zahlstelle

3.7.2 Felder am TAB "SEPA"

3.7.3 Formale Prüfung der IBAN

3.8 SEPA-Zahlarten

3.8.1 SEPA-Zahlart ZL

3.8.2 Verwendungszweck

3.8.3 Zahlungszweck/Payment-Id

3.8.4 Empfängerdaten

3.8.5 Dateiausgabe in IFS-Verzeichnis

3.9 SEPA im Personenkontostamm

3.9.1 SEPA-Fähigkeit und Zahlart/Zahlstelle

3.9.2 Prüfung IBAN und/oder Bankkontonummer

3.9.3 Kontostapelübernahme

3.9.4 Mandat

3.9.5 Ermittlung IBAN und/oder BIC

3.10 Mandats-Wartung

3.10.1 Schnittstelle SEPA Mandate

3.10.2 Automatisches Erstellen SEPA Mandate

3.11 Buchungserfassung/Stapelübernahme

3.11.1 Angabe von Zahlart oder Zahlstelle beim Buchen

3.12 OP-Wartung – Zahlweg

3.13 Erstellen und Ändern Bankeinzugsvorschlag

3.13.1 Bankeinzugsvorschlag erstellen

3.13.2 Datum des Einzugs beim Bankeinzugsvorschlag erstellen

3.13.3 Zahlungsvorschlagsliste drucken

3.14 Bankeinzug durchführe

3.14.1 Erstellung SEPA-Überweisungen

3.14.2 SEPA-Schnittstellen

3.14.3 Ausgabe Z4-Meldesätze

3.14.4 SEPA-Begleitzettel

4. SEPA-Auswirkungen auf DKSABB

4.1 Änderungen bei MT940

4.1.1 Österreichischer MT940

4.1.2 Deutscher MT940

4.2 Änderungen bei Auszug.txt

4.3 Neues Format für Kontoauszüge – MT940

5. Z4-Meldung in DKS

5.1 Zahlungsangaben-Code im Personenkontostamm

5.2 Wartung Zahlungsangaben-Code

5.2.1 Zahlungsangaben-Code anlegen / ändern

5.3 Erstellung der zu meldenden Z4-Sätze

5.3.1 Z4-Meldung mittels Ausdruck

5.3.2 Elektronische Z4-Meldung

5.3.3 Protokoll Z4-Meldung

5.4 AUU und Z4-Meldung

ANHANG A

A.1 Neue oder geänderte Dateien

A.1.1 Neue Dateien

A.1.2 Geänderte Dateien

Appendix A. Glossar